ING Sparq
Regulatory compliance stroomlijnen en efficiëntie vergroten bij ING-afdelingen wereldwijd
De ontwikkeling van Sparq: een op maat gebouwde oplossing voor regulatory change management die efficiëntie, transparantie en controle vergroot, en de bank helpt mee te bewegen met veranderende regelgeving, over teams en processen heen.
Strategische doelen
Efficiënter regulatory change management
End-to-end processen stroomlijnen om handwerk, dubbel werk en doorlooptijden bij het doorvoeren van regelgevingswijzigingen binnen ING terug te brengen.
Compliance effectiever maken in de hele organisatie
Het vermogen van ING versterken om regelgevende verplichtingen consistent te herkennen, te beoordelen en op te volgen, in alle business units en landen.
Dubbel werk tussen teams en functies wegnemen
Silo’s doorbreken en gedeelde activiteiten centraliseren, zodat kennis wordt hergebruikt en teams in de compliance-organisatie echt samenwerken.
Volledige transparantie en auditbaarheid
Een compleet en herleidbaar overzicht van alle compliance-activiteiten en besluiten, dat met vertrouwen aan interne en externe auditeisen voldoet.
Een volledig remote en verbonden organisatie
Een veilig cloudplatform waarop compliance-professionals overal kunnen samenwerken en hun werk zonder onderbreking kunnen doen.
Belangrijkste functionaliteiten
Regulatory datafeed
Geautomatiseerde updates van wereldwijde en regionale toezichthouders, zodat teams nieuwe eisen voor zijn.
AI-gestuurde interpretatie
NLP-modellen die regelgevende teksten analyseren en de kernverplichtingen met context samenvatten.
Policy creator
Templates en goedkeuringsflows om beleidsdocumenten op te stellen, bij te werken en organisatiebreed te publiceren.
Control library
Centrale bibliotheek die controls koppelt aan regelgeving en entiteiten, voor volledige herleidbaarheid.
Audit trail
Elke wijziging, goedkeuring en opmerking vastgelegd met tijdstip en eigenaar, zodat elk besluit te herleiden is.
GRC-integratie
OpenAPI-koppelingen met de bestaande systemen van ING, zodat compliance-data zonder handwerk doorstroomt.
Horizon scanning
Het proactieve deel van Sparq: continu scannen van het regelgevingslandschap op wijzigingen en mogelijke impact.
Toegang voor auditors
Aparte read-only omgevingen waarin interne en externe auditors compliance-data realtime kunnen inzien.
Sparq is uitgerold over de kantoren van ING wereldwijd en werd het centrale platform voor regulatory change en compliance-projecten.
40% meer efficiëntie in regulatory compliance-initiatieven wereldwijd
Het product krijgt van gebruikers een 8/10 op gebruiksgemak en design
100% herleidbaarheid van publicatie van regelgeving tot interne controls en acties
Productontwikkelproces
Om snel te kunnen bewegen begonnen we met een Minimum Viable Product (MVP), dat we binnen 10 weken hebben gebouwd en gevalideerd. Daarna zijn we doorgegroeid naar de ontwikkeling van een volwaardig product.
Technische aanpak
De technische basis van Sparq is een samenhangende combinatie van moderne, schaalbare technologie, telkens gekozen om een robuuste, aanpasbare en toekomstvaste oplossing te bouwen. In de kern gebruikt Sparq een microservices-architectuur. Die keuze maakt het mogelijk onderdelen onafhankelijk te ontwikkelen, uit te rollen en op te schalen zonder het geheel te raken. Het is te vergelijken met een set gespecialiseerde tools die met elkaar praten, elk toegespitst op zijn taak, en die samen één geheel vormen.
Configureerbaarheid is een hoeksteen van Sparq. Omdat elke regelgevende uitdaging anders is, is het platform vergaand in te richten. Daardoor kan Sparq meebewegen met de behoeften van ING: geen statische tool, maar een oplossing die meegroeit met het regelgevingslandschap en de strategie van de bank.
Een kernonderdeel van de technische strategie zijn de OpenAPI-koppelingen. Die maken naadloze integratie met bestaande systemen binnen ING mogelijk en laten informatie soepel doorstromen. Die interoperabiliteit is essentieel: de bank kan bestaande investeringen blijven benutten terwijl Sparq wordt ingevoerd. Ook biedt het de ruimte om later te koppelen met nieuwe systemen of tools van derden.
De uitrol van Sparq op Kubernetes onderstreept onze focus op schaalbaarheid en betrouwbaarheid. Met dit container-orkestratiesysteem verwerkt Sparq zijn workload efficiënt, blijft de beschikbaarheid hoog en schaalt het platform mee met de vraag binnen ING. Daarmee is Sparq niet alleen effectief voor vandaag, maar ook voorbereid op morgen.
Samengevat is de technische aanpak zorgvuldig gekozen om Sparq toekomstvast en aanpasbaar te maken, en tegelijk robuust en betrouwbaar. De combinatie van microservices, configureerbaarheid, OpenAPI-connectiviteit en Kubernetes zet de oplossing vooraan in RegTech-innovatie.
Methodologie
De ontwikkeling van Sparq is gebaseerd op Eli5, het productontwikkelraamwerk van onze eigen studio. Dat raamwerk is de ruggengraat van ons proces en zorgt dat elke fase, van concept tot uitrol, met precisie en richting wordt uitgevoerd.
Centraal in die aanpak staat design. De gebruikerservaring krijgt in elke fase prioriteit, zodat het eindproduct niet alleen technisch klopt, maar ook intuïtief werkt. Het gaat om een oplossing die aansluit bij de eindgebruiker en complexe regelgevende processen begrijpelijk en beheersbaar maakt. Die focus op design stuurt innovatie en houdt de ontwikkeling dicht bij de praktijk.
Onze teamsamenstelling is dynamisch en flexibel, waardoor we snel kunnen inspelen op veranderende eisen en nieuwe inzichten. Zo bewegen we expertise het project in en uit waar nodig. Gecombineerd met test-driven development en security-by-design staat elk onderdeel van Sparq op een fundament van betrouwbaarheid en kwaliteit.
Kwaliteit en precisie zijn voor ons de standaard. We werken agile, met een hoge shipping-cadans. Dat tempo laat ons snel itereren en meebewegen met feedback en veranderende behoeften: een ritme dat het team scherp houdt en het product blijvend verbetert.
Security is cruciaal in de financiële sector. We ondervangen dat met strenge externe audits en penetratietests. Die processen zijn essentieel om Sparq niet alleen effectief, maar ook veilig en robuust te houden.
Tot slot is een continue feedbackloop met gebruikers onmisbaar in onze methodologie. Die loop houdt de roadmap in lijn met wat gebruikers nodig hebben en ervaren, en maakt constante verbetering mogelijk: een cyclus die Sparq vooraan in de innovatie hield.
Conclusie
Sparq laat zien wat vernieuwend denken kan betekenen bij het bouwen van digitale producten en het aanpakken van complexe regelgevende vraagstukken. De samenwerking tussen ING en Eli5 heeft geleid tot een platform dat compliance vereenvoudigt en regulatory change management verandert in een strategisch voordeel. De belangrijkste resultaten, kortere doorlooptijden, gestroomlijnde processen en aanzienlijke kostenbesparingen, hebben ING een voorsprong gegeven. De flexibele maar robuuste architectuur en het gebruikersgerichte ontwerp zetten een nieuwe standaard voor hoe financiële instellingen naar regulatory change management kijken. Naarmate Sparq zich verder ontwikkelt, groeit ook de invloed op de toekomst van RegTech.
Een herkenbare situatie?
Elk traject begint met een assessment van het bestaande platform, de data en de processen eromheen. Het eerste gesprek daarover is kosteloos en vrijblijvend.
Plan een gesprek
